四类基金客服与投资人的对话场景,看看什么回复更让你认可?

2022-03-16 16:32

JRJ投资者教育季百问百答之实战指南篇

客服是个大舞台,天天都有形形色色的剧情上演。

今天,咱们“百问百答”采集的问题就来自基金企业的客服中心。

第一,叨姐先为大伙介绍一下客服中心的核心价值,通过打造健全的顾客服务体系,为顾客提供健全的优质服务,维持和不断提高顾客对企业的认可度,提高企业的品牌知名度和美誉度,提升客户重复购买率 ,从而为企业创造源源持续的商业机会。

平时的基金投资日常,大家常常遇见以下场景:

1、卡号、密码找不到了,联系xxx客服中心;

2、竞价推广账户中数据异动了,找客服问问什么问题;

3、我的基金经理为何走了,这期间管的好或差,都想联系客服中心咨询一二;

...

那样遇见了这部分问题,客服中心小伙伴又会如何回复你们呢,下面大家就在容易见到问题中挑选了四问来供大伙参考:

基金顾客致电场景1、持有贵司某基金商品,我看到这只商品持仓的股票上涨,但我们的收益却为负数,这是什么问题呀?

德邦基金:公募基金的实时持仓信息是非公开信息,投资者是没办法通过任何途径获知的。可以获知的是基金的历史持仓信息,获得该信息的主要途径是每只基金公开披露的季报,而季报中披露的是上季度的持仓状况。基金经理会依据市场变化及个人判断不断调整持仓,实时的持仓状况非常可能已经发生了变化。因此依据之前公开披露的持仓信息在当下的走势去判断基金的走势,觉得持仓股票既然都上涨,那样基金净值也应该相应上涨是不科学的。

基金顾客致电场景2、别家都公布了,你们家的某基金商品为何还没公布季报,我都无法依据持仓状况决定继续持有还是赎回了

德邦基金:没公布季报是什么原因由于季末时该基金合同生效尚不满2个月。依据规定,管理人不对未满2个月的公募基金编制季报。除此之外,公募基金的实时持仓状况是非公开信息,是不在任何途径进行公开披露的。

基金顾客致电场景3、我买了你们一只投资港股标的商品,刚买入的时投资者还可以正常买入卖出、自由买卖,但近期第三买入,再想卖出的时候发现没办法卖出,什么问题?

德邦基金:假如处于开放期,通常情况基金是可正常申购、赎回的。但投资港股标的的基金会有例外的状况,由于香港有不同于国内的特定节假日,节假日期间如港交所处于休市状况,商品会中止申赎,但公司会提前通知港交所的休市时间,投资港股主题基金的投资者可以注意有关通知。

基金顾客致电场景4、你们的一只量化基金变更了基金经理,现任基金经理的投资年限少于1年,近期回撤幅度太大了,这是什么问题,你们是否想让该基金经理练手或要放弃这个商品呀?

德邦基金:顾客所持有些基金是一只跟踪指数的被动型基金。在A股行情持续震动,全球通胀高企,行情走势整体偏弱,大盘出现连续无差别下跌的极致行情下,被动型基金走势不可能背离指数本身的趋势,但该基金期间的营业额实质已大幅跑赢同期指数和同期营业额比较基准。

而基金经理变更可能由多种原因致使。该案例中,现任基金经理虽然从事公募基金投资仅1年,但此前历任研究员、私募资管计划的投资经理等,投研从业经验远不止1年,具备丰富的投研经验,也是公司量化投研团队培养的核心骨干。公司一定会从有益于持有人利益和有益于做出优秀的营业额的角度去选择比较合适的基金经理来管理每个旗下的基金,也相信基金经理会竭尽全力为投资者争取更好的投资回报。

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